网友爆料 : 迪拜换汇的小伙伴们 注意了。换汇转卡的又收到黑钱了。就这个叫迪拜蓝天汇的。昨天我换汇出的迪拉姆 收到他的转卡的钱。今天银行卡就被冻结了 问过他钱是不是不干净。他告诉我别人的卡可能牵连我,结果真冻结了。来迪拜半年多了 银行卡什么事都没有。就昨天收了他的钱银行卡就被停了!
PS:换汇卡被冻结立即致电办卡银行了解冻结状态。
第一种情况是银行风控,冻结时间约3天-7天不等!
第二种情况是司法冻结,通常是被反诈中心人员认为交易资金有问题,
如何辨别银行卡被司法冻结:每个银行系统不一样冻结情况也不一样,如农业银行资金只能进不能出农业APP显示可用余额0,工商银行只冻结问题资金等.......(银行系统不断升级冻结展现的方式可能随之变化)。
大家发生换汇银行卡被冻结后及时与开户行取得联系,询问冻结原因,如是司法冻结,询问冻结批号,以及冻结单位是哪里,百度单位电话与警察叔叔取得联系,配合警察叔叔调查问题资金。
根据国家法律条文来讲,私下换汇也是违法,金额巨大就是犯罪,随着国家个人税务类的APP上线可能3-5年后征收个人所得税,望广大网友莫要参与私人换汇,寻找正规换汇渠道,如通过阿联酋银行、持合法执照跨境转账三方支付APP(如PayPal 跨境电商人士都知道)。
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