在USDT交易过程中，如何避免数字货币的交易风险？

前言：说到USDT的大名，在币圈可以说是如雷贯耳，无人不知。大到币币交易，小到出金入金，可谓用途广泛，近几年在国内“断卡”行动的日渐打压之下，不少黑产、博彩、电信诈骗资金也流入到了加密货币的市场。交易上场的货币交易占比更是逐日增加。

与此同时，交易也发生许多问题，像火币、OKEX他们都没有严格筛选进入他们自己平台的交易资金，比如一些脏钱，在这个平台中交易，又没有严格的筛选，就会容易导致银行卡和支付宝账户的交叉感染，最终你的账户有面临被冻结的风险。随着USDT的交易量逐日增加，大家面临的交易风险也越来越大。

近日，小编也听闻了身边不少相关人士反馈，在USDT交易区频频出现了“买币被冻”、“反向冻结”，导致大量商家与矿工，用户银行账户被冻结的情况，恐慌的情绪又一下子席卷了整个加密市场。

国内朋友某A就在火币网交易BTC和USDT买卖中，收到了一笔黑钱5万元，在他收到钱后没几天，他的银行卡被冻结了。而现在关于这笔钱的去向，警方给出的回复是这张银行卡涉嫌了诈骗（被害人的资金流入了他的卡中），经常给了小A两个选择，1、卡继续被冻结，等待结案（很有可能小A会面临着被法院判刑的风险。）2、上交涉案资金后给我开文书，在解冻卡，还说这笔打入的黑款要还给受害人。

但是小A并没有做违法的事情，只是正常的交易所币币交易而已，为什么这些钱还要还给受害人呢？？

针对此类买卖数字货币交易风险的问题，小编特此也咨询了一些业内专家。到底大家在交易过程中为何会被冻卡？我们又该如何去避免这些交易风险呢？

——冻卡原因分析

在币圈的交易场内，流通着许多黑色资金，不少资金是涉及了黑产、博彩、以及诈骗犯罪等行为。

那么在正常情况下的交易者来说，法币交易只是出入金的一个通道，这些钱都是干净的，也没有涉及任何的诈骗、黑产资金。

但是在非正常的情况下，如果一笔资金涉及到了诈骗犯罪，USDT和比特币在链上的数据就可能被查。一笔不干净的资金流转，一旦经手法币交易，并且在追踪该笔资金的时候，而收款人账户恰好收到了这笔黑钱。

另外，国内央行也在严打洗钱。例如：今年五月广东警方查获首个利用虚拟货币OTC洗钱团伙。各大交易所的USDT交易区成为电信诈骗的涉案资金用于洗钱的重灾区，各大聊天软件也成为洗钱拉业务最频繁的拓客区。

所以，对于个人和商家来说在交易中是很难辨别这笔资金是否干净。

那么我们到底在交易场进行数字货币交易时，该如何避免这些交易风险呢？小编也给大家总结了一些建议参考（这个方法仅适合一些小的散户）：

在买卖数字货币的过程中，避免银行卡和支付宝被冻结，其实主要还是从交易对象的选择、日常账户的管理，还有资金风险的预判和规避三个方面来预防。

第一，准备一张全新（或闲置）的银行卡，开通网银，专门用来做OTC款项，不做其他用途。

第二，选择OTC的交易对象时，一定要看对方的交易成功数，特别是一些金额不大不小的OTC时，尽量选择注册时间比较长的、有平台背书的账号（比如：某币的蓝盾商家），尤其要注意，一些个人的新账号、以及交易成功数低的商家进行交易。

第三，收钱时，一定要注意对方付款的账户是否是OTC上的实名账户，如果不一致，可以直接联系客服，不要点击确认放行。

第四，一定要单独留出一张或几张银行卡或者是支付宝账户专门用来做OTC交易，这样起码能够降低发生账户被冻结情况的概率。（单笔交易金额不要超过5万元）

最后，一定要对风险有提前认知，尽量减少事后导致的其他损失——比如：分散收款账号里的资金，这样意外发生冻卡的情况下，不至于影响其他正常资金的使用。

比如：提前了解一些市面上USDT黑户的交易信息，作为初步的调查。仅此给大家提个醒。

潘文刚，身份证号码420323199501163132，手机号码18823339758。

通过印度代收账户，私自扣下客户Payu账户的钱，以及扣留usdt换汇金额。不止一个客户，而是多家。

现已报警，报警记录如下：

委托人是公司名字Cyberpaise Credit Technologies Pvt Ltd.的公司法人。委托进行卢比兑换usdt业务。于20201年1月5日，在微信通过中间人郭某介绍换汇商潘文刚，身潘文刚份证号码420323199501163132，手机号码18823339758。

2021年1月6日，接洽卢比兑换usdt业务，商讨之后，决定以83:1的汇率兑换usdt。当天，我从印度账户：账号所属公司  Cyberpaise Credit Technologies Pvt Ltd，支付账号  EASEBZ000000031287，IFSC  YESB0CMSNOC

向潘文刚的指定账户：

Beneficiary Name：aravind Raj P

Bank Name：ICICI Bank

Account Number：70809070883425442

IFSC Code：ICIC0000104

汇入200万卢比。汇款后，潘文刚告诉我，要凑齐200万卢比才能进行一次换汇交易，并且跟我要了回款账户，并答应凑齐200万卢比，一次性全部回款。于是，第二天即2021年1月7日我又从印度账户向潘文刚的指定账户：

Name :- CHIRAG PATEL

BANK NAME :- STATE BANK OF INDIA

A/C NO :- 20053418722

IFSC :- SBIN0011770

中汇入了100万卢比。当时潘文刚要求我向账户中汇入260万卢比，但是由于我的资金不足，只打入100万卢比。当天，潘文刚只是确认了回款账户，并未如数打回usdt。

2021年1月15日，潘文刚又和我商定以82.7：1的汇率进行卢比兑换usdt。当天从印度账户向他的指定账户：

Account Number : 191305004810

Account Holder's name : PREM KUMAR KANNADASAN

Ifsc Code : ICIC0001913

汇入20万卢比，并约定第二天（即2021年1月16日）将继续汇入卢比，随后与之前汇入的卢比以82.7：1的汇率价格总共兑换24607usdt一并回款。

2021年1月16日，我从印度账户再向潘文刚的指定账户：

Account Number : 191305004810

Account Holder's name : PREM KUMAR KANNADASAN

Ifsc Code : ICIC0001913

汇入136.4万卢比后，被潘文刚以不够150万卢比不能进行交易为由，又打入13.6万卢比，一共计汇入潘文刚的指定账户150万卢比。

至此，我从印度账户向潘文刚的指定账户中总共汇入470万卢比，按82.7：1的汇率，共折合56832usdt。

从2021年1月16日晚上开始，潘文刚一直抱怨我转账时间太久，并拖延回款，2021年1月17日是星期日，潘文刚以周日印度人不办公为由，答应会在周一即2021年1月18日给我回款。18日晚上20:44分，潘文刚发给我一张回款截图，但我并未收到这笔款项。后来证明，这张图片是他PS伪造的，并不是真实的转账交易截图。

汇款记录如下：

此外，潘还用Payu账户收取客户资金，已经下发的7.4M资金不缴付客户。

(上述信息 均为事实)

大多数情况之下，只要大家在进行买卖数字货币，收到黑钱的概率还是挺大的，所以要到正规的大型的数字货币交易平台进行交易，或者跟信的过的，有信用保证的客户进行交易，这样可以减少收到黑钱的概率，其次，如果真的不可避免收到黑钱，那么要做好交易前的审核工作，要充分证明自己的善意，这样即使真的以后被冻结了，能够拿出这些证据也是有很大可能，可以解冻的。